Smart Money Club · 投资者画像问卷

01 / Basics

基本信息

01你的会员 ID 或昵称

这题需要填一下

02常用邮箱

路径建议和入群链接会发到这里

邮箱格式看起来不太对

03你的年龄

岁

填个数字就行

04你目前常驻在哪儿？

美国加拿大中国大陆港澳台新加坡 / 马来西亚 / 东南亚澳洲 / 新西兰欧洲其他

选一项

02 / Experience

你的实战经验

05你的投资总年限是多久？

各类金融投资合计，不只算美股

1 年以内 1 – 3 年 3 – 5 年 5 – 10 年 10 年以上

选一项

06下面这些行情，哪些是你手里带着仓位经历过的？

可多选

2020 年 3 月疫情熔断 2022 年加息熊市 纳指全年 -33% 2023 – 2024 年 AI 行情主升段 2025 年关税引发的急跌 2026 年 7 月 AI 泡沫恐慌 KOSPI 从 6 月高点回撤 30%+，全球芯片股杀跌 都没有，我是最近才开始的

至少选一项

07下面这些，哪些是你现在就能独立完成的？

可多选，勾几个都正常

看懂财报三张表，自己算出自由现金流从财报电话会里抓出指引（Guidance）的变化用 DCF 或相对估值给一家公司算目标价看懂期权链，理解 IV、Delta、Theta 自己构建价差组合（Covered Call / Spread / Collar）用 Python 或 Excel 做筛股、回测目前都还不熟

至少选一项

03 / Portfolio

你的组合现状

同一个标的，10 万美元的账户和 1 万美元的账户，建仓节奏、分批策略、要不要用期权对冲，答案完全不同。不了解规模，我们给的所有仓位建议对你都是无效的。

全部选区间，不需要填任何精确数字。这一部分只有主理人和运营两人可见。

08你目前整体投资组合大致怎么分布？

填百分比，加起来 100。没有的填 0

美股%

加密货币%

现金 / 货币基金 / 定存%

房产（自住除外）%

A 股 / 港股%

其他（债券、基金、私募、贵金属等）%

合计0%

合计需要正好等于 100%

09你目前可用于美股的资金规模大约是？

美元

1 万以下 1 万 – 5 万 5 万 – 20 万 20 万 – 50 万 50 万 – 100 万 100 万以上

选一项

10这笔钱大约占你家庭可投资金融资产的多少？

不含自住房

10% 以内 10% – 30% 30% – 50% 50% – 70% 70% 以上

选一项

10b这笔钱里，有没有借贷来的、或者两年内需要动用的部分？

完全没有，是闲置资金有一小部分有相当大一部分

选一项

11未来 12 个月，你预计还会往美股账户里追加多少？

美元

暂不追加 1 万以下 1 万 – 5 万 5 万 – 20 万 20 万以上看行情决定

选一项

04 / Account

你的账户与操作

这部分决定我们的教学案例能演示到什么程度。

12你最大的那一个持仓，通常占美股组合的多少？

10% 以内 10% – 25% 25% – 50% 50% 以上没算过

选一项

13你目前主要用哪家券商？

Interactive Brokers（盈透） Schwab / Fidelity Robinhood / Webull 富途 Moomoo / 老虎 Tiger 银行系 Merrill Edge、摩根大通、TD、RBC 等 加密交易所的美股服务 币安、Bitget、OKX 等 其他还没开户

选一项

14你的账户目前是什么情况？

可多选

现金账户（Cash）保证金账户（Margin）免税 / 退休账户 TFSA、RRSP、IRA、401k 公司账户 / 家族信托 / 联名账户已开通期权，只能做备兑或买方 Level 1–2 已开通期权，可做价差或裸卖 Level 3–4 还没开户

至少选一项

15你开一笔新仓位，通常一次投入多少？

美元

1,000 以下 1,000 – 5,000 5,000 – 20,000 20,000 – 100,000 100,000 以上

选一项

05 / Risk

目标与风险承受

16你期望的年化回报是？

现阶段只求不亏钱 8% – 15% 跑赢指数一点就行 15% – 30% 30% – 50% 50% 以上

选一项

17你能接受的最大账户回撤是多少？

10% 以内 10% – 20% 20% – 35% 35% 以上

选一项

18如果你的重仓股一夜之间跌了 25%，你的第一反应是？

立刻清仓，先保住剩下的很焦虑，但会先按兵不动先去查清楚发生了什么，再决定如果逻辑没坏，按计划补仓我从来没设想过这种情况

选一项

06 / Fit

内容匹配与确认

19你最感兴趣的板块？

可多选

半导体与 AI 算力软件 / SaaS 互联网平台医药与生物科技能源与工业金融与保险消费与零售中概股宽基 ETF 与资产配置

至少选一项

20你希望在这个社群里解决的最具体的一个问题是什么？

越具体越好。"想学好美股"我们帮不上忙，"我总在财报前重仓然后被砸"我们能帮上

这题至少写一句话

✓确认事项

三条都需要单独勾选

风险与服务性质。我已知晓：美股（含个股、ETF、期权及衍生品）投资存在市场、汇率与流动性风险，可能导致本金部分或全部损失，我投入的是能够承受损失的资金。我也清楚 Smart Money Club 是教育与研究交流社群，不是持牌投资顾问，社群内一切观点、案例与持仓展示均为教学与经验分享，不构成投资建议，不提供代客理财、资金托管、保本或收益承诺。 独立决策与历史业绩。我已理解：任何历史收益、回测或模拟盘表现均不代表未来收益，模拟盘与实盘在滑点、流动性与心理压力上存在本质差异。所有投资决策由我独立作出，盈亏自负。我会在自己的交易中遵守基本风控：建仓前想清楚离场条件、不用借贷资金加杠杆、连续亏损后主动停下复盘。 售后、保密与数据。课程为数字影像类产品，购买后不可退款；社群会员服务在购买后 24 小时内可申请退款（扣除支付通道手续费），逾期不予退款。我承诺不对外转发、转售或公开传播课程内容与社群内部讨论。我同意 Smart Money Club 收集并存储本问卷信息用于内容匹配与风险适配，保留 24 个月，我可随时发邮件至 info@smartmoneyclub.cc 查询、更正或删除。

三条都需要勾选

已提交成功

感谢你花时间填完。24 小时内你会收到一封邮件，里面有属于你的学习路径建议和入群链接。

你的答案已经保存，正在同步中
这一步不需要你做任何操作，可以直接关掉页面。